Обзоры,  Статьи

Обзор проекта BENQI Finance (Qi)

Benqi – это децентрализованный протокол для работы с ликвидными цифровыми активами, работающий на основе платформы Avalanche.

Фактически это пул ликвидности, который является удобным инструментом для пассивного заработка, работы с кредитами и депозитами с помощью цифровых активов без посредников в лице банков. Работа пула ликвидности Benqi основана на использовании токенов Qi.

Какие особенности имеют токены Qi, использующиеся на платформе Benqi?

Токен Qi является финансовым инструментом (цифровым активом), с помощью которого осуществляется работа по протоколу Benqi.

Qi используются в качестве токенизированной замены активов пользователей-депозиторов/лендеров. При желании, они могут использоваться для возврата с платформы BENQI Finance своих токенизированных активов, проведения транзакций или торговых операций, как и любые другие криптоактивы.

Qi (по русски произносится как нечто среднее между Ци и Чи) уже достаточно хорошо котируется в мире криптовалют. Несмотря на то, что по состоянию на конец ноября 2021 года Qi находится примерно на 500-м месте в рейтинге криптовалют от coinmarketcap, этот токен демонстрирует стабильный рост с момента его создания благодаря поддержке серьезных инвесторов, среди которых Arrington XRP Capital, Ascensive Assets, Ava Labs, Dragonfly Capital, GBV Capital, Genblock Capital, Mechanism Capital, Moon Inc, Morningstar Ventures, Rarestone Capital, Skynet Trading Ltd, Spartan Group, TRGC, Woodstock Fund:

График курса токенов Qi по отношению к американскому доллару:

Цена одного Qi составляет примерно 18-25 центов, капитализация оценивается на уровне 1.6-1.7 млрд. долларов США.

Цифровой актив Qi торгуется большими объемами на Binance, KuCoin, Gate, MEXC, Hotbit и ряде других бирж.

Суточный объем торгов токенами Qi составляет примерно 80-100 млн. долларов США.

С технической точки зрения BENQI (символ Qi) является нативным токеном стандарта ERC20, созданным 7 марта 2021 года на смарт-контракте 0xe286298A3293483f3aA4Bf8b748bb7aAdF2830d1 подсети C-Chain экосистемы Avalanche:

Чтобы работать с токенами Qi, можно использовать кошельки Metamask, Coinbase Wallet, Coin98, Walletconnect (либо адрес кошелька биржи):

Интерфейс Metamask при работе с BENQI через провайдера ликвидности Pangolin DEX:

Всего при создании Qi было выпущено 7.2 млрд. токенов. Из них в публичное обращение пока выделено 946.256 млн. Qi. Актуальная информация по количеству выпущенных в оборот токенов Qi доступна по этому адресу.

Все выпущенные токены Qi (7.2 млрд) будут распределены следующим образом:

Программа майнинга ликвидности (45% или 3.24 млрд. токенов) подразумевает распределение токенов на пулах займов, лендинга и провайдеров ликвидности на рынках AVAX, WETH, WBTC, LINK, USDT и DAI.

Зачем создан проект Benqi?

Необходимость создания протокола «Бенчи» обусловлена взрывным ростом спроса на DeFi-услуги при неспособности удовлетворить запросы пользователей с помощью других популярных платформ. Например, сеть Ethereum в настоящее время не справляется с удовлетворением потребностей рынка из-за слишком малого быстродействия и очень больших комиссий (из-за этого этого практически предрешен ее переход на PoS в 2022 году).

BENQI предоставляет свой способ решения множества проблем в сфере децентрализованного финансирования с помощью протокола рыночной ликвидности (Liquidity Market Protocol), работающего на основе быстродействующей децентрализованной блокчейн-платформы Avalanche.

При создании инструментария BENQI разработчики стремились максимально упростить доступ к доступным услугам, создать максимально удобные и простые условия работы пользователей при минимальных издержках (комиссиях).

С помощью BENQI пользователи в любой момент времени могут:

  • вкладывать или забирать свои средства на общем рынке ликвидности;
  • одалживать кредитные средства с рынка ликвидности используя в качестве обеспечения свои активы;
  • постоянно иметь полный доступ к информации о процентных ставках относительно спроса и предложения на рыночные активы.

Фактически BENQI является кроссчейн-хабом, соединяющим через подсети Avalanche такие блокчейны, как Ethereum, Polkadot и Binance Smart Chain.

Как использовать протокол BENQI?

Чтобы использовать пул ликвидности BENQI, пользователь осуществляет депозит поддерживаемых протоколом цифровых активов, после чего начинает получать доход токенами Qi в размере, эквивалентном рыночному спросу на депонированный токен:

Доход пользователя начисляется в связанных с основным активом токенах, например, QiAVAX, QiLINK, QiWBTC, QiUSDT:

Они свободно конвертируются в исходный актив с помощью механизма свопов.

Кроме того, активы, находящиеся на депозите пользователя, могут им использоваться в качестве залогового обеспечения в том случае, если он желает получить средства в долг (получить ссуду под активы). Это имеет смысл в том случае, если пользователь имеет какие-то активы, хранящиеся на депозите, но желает провести финансовые операции, требующие дополнительного капитала (он не желает продавать свои депонированные активы, рассчитывая на их рост в будущем). Максимальная сумма, которую может одолжит пользователь пула ликвидности BENQI (Collateral Factor), равна 40% от его депозита.

Платформа BENQI позволяет отслеживать степень риска финансовых операций пользователя, сравнивая его депозитные и заемные действия. Это снижает вероятность потери средств пользователя из-за чрезмерного риска. При колебаниях курса депонированных и заемных монет может возникнуть ситуация, когда размер средств, являющихся обеспечением займа не может покрыть его размер. В этом случае произойдет автоматическая ликвидация долга в размере его суммы плюс комиссия. Это честный механизм, в отличие от того, который используется на мошеннических биржах, например, на Poloniex (подробнее об их «проделках» в статье Криптобиржа Poloniex «кинула» пользователей, сдающих активы в лендинг).

Платформа BENQI имеет хороший потенциал для развития путем расширения доступных пользователю цифровых активов. Предложения по улучшению функционала платформы BENQI делаются с помощью так называемых BENQI Improvement Proposals (BIPs). Решение по добавлению нового функционала/токенов принимается командой разработчиков и (в будущем) пользователями-владельцами токенов Qi с помощью голосования на основе децентрализованного протокола управления автономной организацией (Decentralized Autonomous Organization, DAO).

Как использовать возможности BENQI на Binance?

Использовать BENQI можно на Binance Launchpool. Эта биржа предоставляет пользователям возможность получать токены Qi за стейкинг (фарминг) BNB, AVAX и BUSD:

Пользователи Бинанс могут торговать токенами Qi в паре к USDT, BUSD. BNB, BTC:

Кто создал проект BENQI (токен Qi)?

За развитие платформы отвечает блокчейн-компания Rome Blockchain Labs Inc.

В ее руководство входят:

  • JD Gagnon — со-основатель, генеральный директор Rome Blockchain Labs, создатель торговой платформы Velox, основатель и генеральный директор Scotch & Ramen Media, Inc. и директор по безопасности Etheralabs, Inc;

  • Ханну Кууси (Hannu Kuusi) — со-основатель, эксперт в области финансовых технологий и военных приложений;

  • Дэн Магбор (Dan Mgbor) — со-основатель, эксперт в области блокчейн-технологий, электоронике и вычислительной технике, магистр бизнес-аналитики и управления;
  • Александр Шуль (Alexander Shul) — отвечает за развитие платформы ликвидности BENQI;
  • Эйно Мэкитало (Eino Mäkitalo) — главный технический диреткор;
  • Джейсон Туанг — эксперт в области криптографии, DeFi-проектов;
  • Хансен Ню — криптограф, специалист в области корпоративной стратегии;
  • Декстер Ли (Dexter Lee) — эксперт в области децентрализованных финансов;
  • Марк Кембелл — фронтенд девелоппер.

Некоторые особенности DeFi-проекта Benqi (Qi)

Протокол BENQI запущен в работу 19 августа 2021 года. Изначально пул ликвидности обеспечил поддержку работы с токенами AVAX, LINK.e, WBTC.e, WETH.e, USDT.e и DAI.e. В тот же день возможность депозита токенов QI появилась на бирже KuCoin. За несколько месяцев BENQI значительно нарастил число своих пользователей, а также присутствие на биржах.

Для работы с пулом ликвидности BENQI, основанном на блокчейне Avalanche, можно использовать и токены, выпущенные на других блокчейнах, напрмиер, на основе платформы Ethereum (это можно сделать с помощью Avalanche Bridge). В настоящее время те, кто использует этот мост для перевода токенов на сумму более 75 USD получают airdrop на свой кошелек в токенах AVAX. Это позволяет покрыть комиссионные издержки и избавиться от необходимости покупать AVAX для оплаты стоимости транзакций.

Управление активами на платформе BENQI осуществляется с помощью смарт-контрактов. При этом пользователи (как заемщики, так и кредиторы) взамен предоставленных на пул ликвидности цифровых активов получают эквивалентную сумму токенов QI. Впоследствии они могут использоваться по их усмотрению: в нужный момент могут быть выведены соответствующие им токены, они могут быть проданы или переданы на другой кошелек.

Какие риски подстерегают пользователя при использовании пула ликвидности BENQI?

Обеспечить стопроцентную безопасность пользователя не может никакой из протоколов, использующихся в мире блокчейн-технологий. Среди возможных проблем при использовании BENQI, могут быть риски, связанные с работой смарт-контрактов и неплатежеспособностью. Команда проекта BENQI постоянно работает над минимизацией возможных рисков, постоянно проводя аудиты работы своей платформы, а также полагаясь на открытость ее исходного кода (благодаря этому можно быстрее выявить возможные недочеты).

Заключение

Использование BENQI позволяет значительно увеличить оборот средств на криптовалютном рынке, облегчить создание депозитов и получение займов, что выводит на новый уровень сферу DeFi-финансирования, независимого от банков .

Увеличение размера ликвидности стабилизирует общую ситуацию на криптовалютном рынке, уменьшает волатильность, обеспечивая больший уровень удобства и безопасности пользователей. Доверие пользователей к BENQI проявляется в стабильном росте биржевого курса токенов Qi, поддержке этого актива множеством бирж и инвестиционных фондов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

English English Русский Русский