Как оценить реальную цену хайповой криптовалюты?

История учит тому,
что люди ничему не учатся из истории…
Парадокс Гегеля

Большое видится издалека. Истинный смысл того или иного события/явления можно понять только спустя некоторое время.

Криптовалютный мир является неотъемлемой частью постоянно растущего цифрового, виртуального измерения нашей жизни. Все в мире относительно. То, что когда-то казалось плохим, сегодня может стать нормой и наоборот.

Как оценить ценность какого либо объекта? В реальном мире предмет можно исследовать с помощью органов чувств, а в виртуальном? Объекты цифрового мира, в том числе криптовалюты, имеют свои особенности, аналоги цвета, запаха и прочих атрибутов мира реального. Оценка реальной ценности той или иной криптовалюты достаточно сложна и рискована, так как невозможно получить полную информацию о проекте, даже непосредственно участвуя в его реализации.

Какие-то люди, имеющие большое количество грязных денег, могут создать клон известной монеты, вложить пару млн. долларов в ее раскрутку и таким образом отмыть значительно бОльшую сумму.

Вряд ли в новостях будут рассказывать о намерениях таких предпринимателей. Наоборот, проплаченные блоггеры, СМИ и все утюги будет рассказывать о том, как прекрасна и перспективна вновь созданная монета. Упор будет делаться на эмоции простого обывателя, подверженного стадному инстинкту.

Основной целью будет мягкое “втягивание лоха в тему”, он должен созреть до того состояния, при котором ему будет казаться соврешенно очевидной необходимость инвестировать в “привлекательный проект” (и это касается не только криптовалют).

Как выявить уловки криптовалютных скаммеров?

Чтобы не попасться на удочку мошенников, следует использовать следующие приемы:

Изучить фундаментальные факторы, касающиеся проекта, например:

• каковы основные принципы проекта. Следует обращать внимание, какие проблемы решает новая платформа/монета. Уникальны ли решения, предлагаемые разработчиками? Имеет ли реальные перспективы проект, украденный у других? Очень важную информацию о криптовалюте можно получить, изучив обозреватель блоков (explorer) и распределение монет по кошелькам. Если почти все транзакции идут на ограниченное количество адресов (например, биржевых), то монета не имеет реальной ценности — она не используется сообществом для перевода активов. Непропорциональное накопление монет на паре кошельков (в том числе биржевые адреса) не соответствует принципу децентрализации и позволяет осуществлять любые махинации с ценой. Ярким примером такой ситуации является скам-криптовалюта Karlsen (KLS), на ее обозревателе блоков видно, что практически все транзакции идут на биржу, информации о распределении монет по кошелькам нет вообще.
• есть ли информация о команде проекта, каков опыт разработчиков в соответствующей сфере. Некомпетентность команды может привести к провалу любое, даже очень перспективное начинание, или, наоборот, развить и усовершенствовать изначально спорный проект.

Стоит обращать внимание на Белую книгу (whitepaper) проекта. Скам-проекты обычно “накидывают” в кучу скомпилированный из разных источников текст, чтобы создать иллюзию надежности у неискушенного человека. Исследуя проект желательно попытаться понять истинные цели разработчиков, разобраться в механизме работы платформы/криптовалюты, уточнить, имеются ли планы ее развития. Если команда проекта/
разработчики по тем или иным причинам скрывают свою личность, это «звоночек», который может свидетельствовать о том, что они мошенники.

При оценке перспектив криптовалют в кратко и среднесрочной перспективе можно использовать технический анализ. Анализ графика цены и объемов торгов может помочь в определении возможных трендов и уровней поддержки/сопротивления. Рыночная капитализация и объем торгов помогут оценить, насколько стабилен изучаемый актив. Стоит разобраться с реальной стоимостью монеты: возможно, она переоценена или, наоборот, недооценена?

Стоит сравнить проект с аналогами/конкурентами, выявить его отличия. Чем уникальна новая монета, имеет ли она перспективы?

Следует обращать внимание на мнение сообщества и новостной фон вокруг проекта. Серьезный проект сам по себе будет вызывать интерес в соцсетях и на форумах. Мошенники могут достаточно долго манипулировать общественным мнением, покупая блоггеров, телеграм-каналы и СМИ, но бесконечно долго обманывать всех не получится. Следует обращать внимание на мнение тех, кто критично оценивает проект, а не просто поет дифирамбы о его инновационности, уникальности и “прямой связи разрабов с высшими силами”;

Перед вкладыванием средств стоит трезво оценить риски и недостатки проекта. Желательно четко представлять, какие проблемы и недостатки могут возникнуть в краткосрочной и долгосрочной преспективе, сможет ли команда справиться с трудностями. Даже самые, казалось бы надежные проекты могут потерпеть фиаско, скам на бирже Poloniex тому свидетельство.

При изучении проекта полезно обращать внимание на его законность в той или иной юрисдикции. Например, вряд ли взлетит проект, не соответствующий требованиям законодательства США, Китая, ЕС и т.д. Там крутятся большие деньги, если их нельзя привлечь, то можно ли достичь успеха?

Изучая ценность той или иной криптовалюты стоит попытаться понять, насколько она востребована на рынке. Если на актив есть большой спрос, предложение ограничено, это однозначно приведет к росту цены. Если эмиссия монеты постоянно растет, она используется только в спекулятивных целях (торгуется на бирже, но не используется как платежное средство) , то вряд ли стоит рассчитывать на ее рост в долгосрочной перспективе.

Оценивая проект, следует обращать внимание на наличие плана его развития и реальные возможности реализации поставленных целей. Фантастические перспективы, рисуемые в планах развития зачастую свидетельствуют о мошенничестве или некомпетентности…

В любом случае следует всегда помнить, что криптовалютный рынок не является чем-то стабильным и надежным. Биткоин изначально создавался как платежное средство, пригодное для применения в недоверенной среде. В этом контексте ничего не меняется, волатильность остается прежней, а инвестиции – рискованными.

Как избежать потерь? Точного ответа не даст никто. В любом случае следует сохранять разум, критично относится к сиутации и не складывать все яйца в одну корзину…